מתי לעשות תכנון פיננסי? כשאני מספר לאנשים מה אני עושה, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, שואלים אותי מיד מתי צריך לעשות תכנון פיננסי? אין תשובה חד משמעית לשאלה זו, אני יכול לומר שעכשיו... קרא עוד

ביטוח סיעודי כמה צריך שיהיה? אם אתם חושבים שאין דבר כזה שחברת ביטוח לא תרצה למכור לכם ביטוח אתם תופתעו לגלות שיש ביטוח אחד שכל חברות הביטוח ממש לא מתלהבות שאתם... קרא עוד

יציאה לפנסיה - השלבים שלב היציאה לפנסיה זהו השלב הקריטי בחייו של האדם ומשפחתו. חוסר הוודאות לגבי היום שאחרי, אין עם מי להתייעץ לגבי הדרך הנכונה ביותר הם רק חלק קטן... קרא עוד

פנסיה וותיקה איך לקבל את מלוא הזכויות מהקרן שלך? יש לך קרן פנסיה ותיקה והגעת לגיל 62? אם כן, הגעת למקום הנכון! כאן תראי איך את יכולה להרוויח בין 100-350 אלף ש"ח... קרא עוד

מה לקחת יועץ מיסוי פרישה או מתכנן פרישה? אחת השאלות העיקריות שכל פורש שואל היא איזה איש מקצוע לקחת יועץ מיסוי פרישה או מתכנן פרישה והאם יש שוני בתוצר שיקבלו? מה לקחת... קרא עוד

מדריך תביעות ביטוח נסיעות לחו״ל חזרתם לארץ לאחר חופשה בחו”ל וברצונכם לתבוע את פוליסת ביטוח נסיעות לחו”ל, זה כל מה שאתם צריכים לדעת! לצורך טיפול יעיל ומהיר עליכם לפנות ללא דיחוי לחברת... קרא עוד

טסים לחו”ל? דברים שחשוב לזכור לקחת! מניסיון אני יכול להגיד לכם שלהגיע לחו"ל כאשר המזוודה שלכם מגיעה ליעד אחר זה כאב ראש ממש גדול ולפעמים גם יכול להרוס את הטיול. לכן,... קרא עוד

השוואת ביצועים של החיסכון הפנסיוני שלכם איך אפשר לעשות השוואה בין כל כך הרבה תכניות? בשביל זה הקים משרד האוצר שלוש מערכות יעילות שמטרתן לבחון את הביצועים שעשו הקופות שלכם. אתם יכולים... קרא עוד

נוסחת הקיזוז החדשה נוסחת הקיזוז החדשה זהו חישוב שמחשב את הקשר בין משיכת מענקי פרישה פטורים לבין קבלת קצבה פטורה כאשר פטורים אלה חלופיים זה לזה. לאור התפתחות התעסוקתית נקבעה בתיקון... קרא עוד

פיצויים פטורים ממס פיצויים נועדו לעזור לפורש או המפוטר להתמודד עם הקושי הכלכלי שנוצר בין העבודות ושיצליח לעמוד על רגליו. האם פיצויים פטורים ממס הם באמת פטורים ועד כמה משיכת הפיצויים... קרא עוד

פרישה מעבודה החלטות חשובות שחשוב לקבל על מענקי הפרישה במציאות של היום מי לא מחליף מקום עבודה לפחות פעם אחת כל כמה שנים? עם כל היתרונות שבהחלפת מקום העבודה יש דבר אחד... קרא עוד

מה צריך להכין לפני פרישה – צ’ק ליסט הגעת לגיל פרישה והחלטת לפרוש? מעולה! רוצה לקבל את כל הכסף שמגיע לך? זה הצ’ק ליסט בשבילך! לקבל טופס 161 מהמעסיק האחרון. לקבל מכתב שחרור... קרא עוד

אין כסף אין סקס מה הקשר בין מצב כלכלי ותזרים המזומנים שלכם לזוגיות שלכם? מסתבר שיש קשר ואם הזוגיות שלכם לא מתרוממת ובנוסף מצבכם הכלכלי מתדרדר אז זה לא אתם, זה... קרא עוד