למי מתאים ייעוץ פרישה? הגעתם לגיל 55, חוששים מהפרישה הקרובה? האם צריך לעשות משהו?   אחת השאלות הנפוצות שבהן אני נשאל היא למי מתאים ייעוץ פרישה? התשובה פשוטה, אתם מתקרבים לגיל 60 או... קרא עוד

ביטוח סייבר ביטוח סייבר נוצר כדי לשפות עסקים עבור המחוייבות שלהם לאבטחת מידע של צד שלישי בעיקר משני סוגי אירועים:   שיבושים עסקיים כתוצאה מתקיפת מערכות מחשב אירועים הקשורים לאבטחת מידע ופרטיות ביטוח סייבר היה... קרא עוד

פריסת מס קדימה ואחורה מה עושים?   מסיימים מקום עבודה או פורשים לגמלאות וצפויים לקבל מענקי פרישה גבוהים? כדאי שתדעו שאתם לא חייבים לשלם עליהם מס גבוה במועד הפרישה. אם אינכם רוצים... קרא עוד

פנסיה לעצמאי - מי, מה וכמה?   החל מה 1.1.2017 כל עצמאי מחויב להפקיד לעצמו לחיסכון פנסיוני, בתמורה לחיסכון פנסיוני שיפתח לעצמו ביטוח לאומי יפחית את דמי הביטוח הלאומי המשולמים על ידי... קרא עוד

ביטוח חיים - הגנה פיננסית למשפחה ביטוח חיים או ביטוח ריסק הוא בסופו של דבר ביטוח המספק מענה פיננסי לבן או בת זוג שנותרו בחיים, לביטוח זה שם נוסף - ביטוח... קרא עוד

איך אורזים? מידע וטיפים פרקטיים עבור לא מעט אנשים אריזות לפני חופשה זהו סיוט שנמשך עד העליה למטוס, אכן מדובר באתגר לא פשוט, הרי אנחנו לא יודעים באמת מה נלבד והאם... קרא עוד

אובדן כושר עבודה ביטוח אודן כושר עבודה מפצה בשני מצבים: 1. במקרה של תאונה 2. במקרה של מחלה. כלומר, אדם שחלה ואיבד את יכולת העבודה יקבל פיצוי חודשי מחברת הביטוח/קרן פנסיה המוגדר... קרא עוד

מהו סעיף 125ד ואיך הוא עוזר לך?   בקצרה: על פי סעיף 125ד לפקודת מה הכנסה יחיד שהגיע לגיל פרישה ונולד לפני 1/1/1949 זכאי ליהנות מהטבת מס בסך 13,320 ש"ח ואם שני... קרא עוד

חישוב פנסיה עתידית אופן חישוב פנסיה עתידית בישראל תלוי במוצר הפנסיוני שיש לכם, לכל מוצר יש את הכללים החלים עליו, המוצרים הפנסיוניים הידועים כיום הם קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל... קרא עוד

ירשתי קופת גמל בשנת 2012 אושר תיקון 190 לפקודת מס הכנסה, שמטרתו הייתה להחזיר את האטרקטיביות של החיסכון הפנסיוני באמצעות עידוד האנשים להפקיד כספים לקופות גמל ולמשוך אותו בכל עת. החיים... קרא עוד

יוני (שם בדוי) התקשר אלי ואמר שקיבל את הטלפון שלי מחבר שעבר אצלי תהליך של תכנון פרישה ושהוא מעוניין שנקיים פגישה ונראה אם יש איך לעזור לו, כי הגיע לגיל... קרא עוד

היוון קצבה פנסיונית הקדמה לקוחות רבים שפונים אלי בנושא ייעוץ פרישה, מתעניינים לגבי האפשרות לבצע היוון קצבה פנסיונית. זאת מאחר והאפשרות לקבל סכום כסף גדול קוסמת להם. מה זה בכלל היוון קצבה... קרא עוד

תהליך תכנון פיננסי תכנון פיננסי הינו תהליך רחב ומקיף הנוגע בדיסציפלינות רבות, זהו תהליך שבו תוכלו לראות את התמונה הפיננסית המלאה שלכם מה שמבדל את המתכנן הפיננסי המוסמך לתואר CFP מכל... קרא עוד

גורם מתפעל כל מה שהמעסיקים צריכים לדעת על גורם מתפעל בשנתיים האחרונות חלו שינויים רבים בנושאי תפעול וסליקה של מוצרי הפנסיה/חיסכון פנסיוני. בעקבות שינויים אלה נדרשת היערכות מתאימה של מעסיקים בכל הנוגע... קרא עוד

השפעתו של תכנון פרישה לעובד על העושר הפיננסי של הלקוח שיחה לא מזוהה סיפורו של אריה מתחיל ביום בהיר אחד שקיבלתי ממנו שיחה לא מזוהה, בצד השני של הקו היה אריה (שם... קרא עוד