fbpx

למי מתאים ייעוץ פרישה?

הגעתם לגיל 55, האם צריך לעשות משהו?

אחת השאלות הנפוצות שבהן אני נשאל היא למי מתאים ייעוץ פרישה? התשובה פשוטה, אתם מתקרבים לגיל 60 או הגעתם לגיל 55 ועולה השאלה לגבי מצב הפנסיה העתידית שלכם, כמה פנסיה תקבלו, מה יהיו מקורות ההכנסה שלכם, האם יהיה לכם מספיק? אז אתם צריכים ייעוץ פרישה!

ככל שתתקדמו אל עבר הפרישה שלכם שאלות כגון אלה רק יתרבו. האם צריך לעשות משהו? המון שאלות עולות ככל שמתקרבים לגיל הפנסיה והן מתרבות מידי יום. הסירו דאגה מליבכם, אתם לא לבד! אנחנו נדאג ללוות אתכם לחוף מבטחים ונענה לכם על כל השאלות בדרככם אל הפרישה.

יעוץ פרישה זה הוא תהליך שאתם חייבים לעבור אם אתם היום בני 55 ומעלה, הכלים והמידע שתקבלו יקלו עליכם בדרך אל הפרישה. היות ותהליך הייעוץ הוא רק עבורכם והתגמול שלנו מתקבל רק מכם הייעוץ שלנו נקי מכל אינטרס, האינטרס היחיד שמלווה אותנו הוא הנאמנות אליכם ולאינטרס שלכם.

למי מתאים ייעוץ פרישה

בתהליך הייעוץ אנו נבחן עבורכם באופן יסודי מספר נושאים חשובים:

1. חסכונות פנסיוניים ונזילים – האם צריך לשנות את הכיסוי הביטוחי או האם כדאי להגדיל את ההפקדות לחיסכון.
2. נדל"ן ומשכנתאות – בחינת כדאיות מיחזור משכנתה או לקיחת משכנתה לרכישת נכס לצורכי פנסיה עתידית.
3. מדיניות ההשקעות באפיקים השונים – בחינת מדיניות ההשקעות בתיק ההשקעות והצגת אלטרנטיבות שונות שנותנות הטבות מס.
4. צוואות וירושות – שווה בשווה או הוגן? בחינת החלטות/עזרה בקבלת החלטות כלכליות.
5. כלכלת המשפחה – בחינת הוצאות מול הכנסות והאם יש מספיק מקורות הכנסה.
6. מיסוי בפרישה ולפני הפרישה – ניצול מקלטי המס השונים, פריסת מס, תיקון 190 ועוד.
7. בדיקת והתאמת הביטוחים לצרכים האישיים שלכם – בחינת תיק הביטוח הפרטי.
8. בניית אסטרטגית פרישה נכונה – בחינת מסלול פרישה הטוב ביותר.

אם אתם עדיין לא יודעים למי מתאים ייעוץ פרישה, באמצעותנו ניתן לקבל ייעוץ פרישה מקיף כדי שהכניסה שלכם לעולם הפנסיה תהיה חלקה ומהנה וכדי שבבוא העת תוכלו להזדקן בכבוד.

לשאלות ומידע נוסף התקשרו 03-6328880
עוד לא הצטרפתם לפורום שאלות תשובות >>> https://www.facebook.com/groups/hodgroupmfo

מוזמנים להצטרף לערוץ הטלגרם שלי >>> https://t.me/hodgroup

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.