fbpx

מה צריך להכין לפני שפורשים לפנסיה?

מה צריך להכין לפנסיה רגע לפני הפרישה – צ’ק ליסט

הגעת לגיל פרישה והחלטת לפרוש? מעולה! רוצה לקבל את כל הכסף שמגיע לך? זה הצ’ק ליסט בשבילך!

  1. לקבל טופס 161 מהמעסיק האחרון.
  2. לקבל מכתב שחרור מהמעסיק לטובת קופות ביטוח המנהלים, קרן הפנסיה, קרן ההשתלמות או קופת הגמל.
  3. ‏3 תלושי שכר ותלוש שכר אחרון שבו יהיו כתובים כל מענקי הפרישה שקיבלת.
  4. ‏לארגן טפסי 161 מפרישות קודמות שלך ואישורי מס מתאימים (אם היה רצף קצבה/פיצויים/משיכה בפטור או משיכה עם מס).
  5. לפנות למסלקה פנסיונית ולקבל מידע אודות כל הנכסים הפנסיוניים שלך (אפשר ומומלץ באמצעות בעל רישיון פנסיוני).
  6. לאסוף את כל הדוחות השנתיים (חשוב לצורך ביצוע השוואה בין המידע שמתקבל מהמסלקה הפנסיונית לבין מה שידוע לך).

לאחר שאספת את כל הניירת עליך לפנות לייעוץ פרישה. בייעוץ פרישה צריך לעבור את השלבים הבאים:

  1. לאסוף את כל המסמכים (סעיפים 1-6).
  2. לפנות לחברות הביטוח ו‏לבקש תחזית קצבה ומסלולי קצבה. במידה ואין לך תכניות פנסיוניות ואתה רוצה לקנות פנסיה אז צריך לפנות לחברות ולראות איפה תקבל קצבה גבוהה יותר תמורת הכסף שלך.
  3. לעשות סדר בהוצאות והתחייבויות שלך, אתה חייב לדעת כמה אתה מוציא כל חודש.
  4. ‏להחליט כמה קצבה מעוניינים לקבל והאם היא מספקת? (אתה חייב שתהיה הכנסה שתסגור את ההוצאות שלך, כמו כן, אפשר להגדיל את הקצבה על ידי הבאת כסף נוסף או להקטין את הקצבה ידי היוון).
  5. ‏למלא טופס 161א – החלטות על מענקי פרישה (מה אתה מקבל פטור, מה אתה מקבל עם מס, מה הולך לרצף קצבה)
  6. ‏למלא עבורך טופס 161ד (כולל היוונים) – קיבוע זכויות לגבי ההיוונים ו/או קצבאות כיום או בעתיד.
  7. ‏למלא עבורך טופס 116ג – פריסת מס אם צריך וכדאי.
  8. ‏להגיש את המסמכים למס הכנסה.*** המידע מהמסלקה הפנסיונית אמור לתת לך תמונה מלאה אודות כל הנכסים הפנסיוניים שלך על מנת לקבל החלטה מושכלת לגבי הכסף. נושא זה חשוב היות והחלטות אלה חייבות להופיע בטופס 161ד (הכוונה להחלטות האם לבצע היוון או לא). מה שלא יופיע בטופס 161ד לא יהיה ניתן למשיכה לאחר תשלום מס!
  9. את המסמכים שתקבל מפקיד שומה עליך להביא ליועץ פרישה שלך לצורך בדיקה.

למידע נוסף אודות תכנון פרישה לחצו כאן…

הצטרפו לקבוצת הפייסבוק שלנו בה תוכלו לשאול שאלות ולהיות מעודכנים בדברים החמים ביותר >> לקבוצה

בהצלחה!

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.