בעיה של כסף או בעיה אמיתית? אז מאילו בעיות אנחנו סובלים באמת? בעיות אמיתיות או בעיות של כסף? לכולנו יש בעיה כלשהי שאיתה אנחנו מתמודדים ולפעמים אפילו לא יודעים מה הפיתרון... קרא עוד

יעוץ פרישה לרופאים באיזה גיל אתם רוצים לפרוש? האם אתם רוצים לפרוש באופן מלא או חלקי? לאיזו רמת חיים ואיכות חיים אתם מצפים? בין אם הפרישה שלכם נמצאת מעבר לפינה או... קרא עוד

מושגי יסוד קרן פנסיה אג״ח מיועדות קרנות הפנסיה המקיפות החדשות זכאיות לאג"ח ממשלתי לא סחיר (נקראות ערד) כנגד 30% מהנכסים, המבטיח ריבית שנתית ריאלית של 4.86%. הקצאת אג"ח מיועדות החל מה- 1.7.2017: מקבלי הקצבאות... קרא עוד

פנסיה חובה לעצמאים 2019 אם אתם עצמאיים בטח קיבלתם בחודשים האחרונים מכתב הדורש מכם להפקיד לפנסה ואם לא תעשו זאת אתם צפויים לקבל קנס בסך 500 ש"ח. האם אתם חייבים להפקיד,... קרא עוד

קופת גמל להשקעה למה כדאי לחסוך בקופת גמל להשקעה? משרד האוצר אישר לאחרונה את שיווקה של קופת גמל חדשה המהווה אלטרנטיבה חדשה לחיסכון פרטי. קופת הגמל להשקעה היא מוצר חיסכון פשוט המקנה... קרא עוד

מתי לעשות תכנון פיננסי? כשאני מספר לאנשים מה אני עושה, מתכנן פיננסי מוסמך CFP, שואלים אותי מיד מתי צריך לעשות תכנון פיננסי? אין תשובה חד משמעית לשאלה זו, אני יכול לומר שעכשיו... קרא עוד

ביטוח סיעודי כמה צריך שיהיה? אם אתם חושבים שאין דבר כזה שחברת ביטוח לא תרצה למכור לכם ביטוח אתם תופתעו לגלות שיש ביטוח אחד שכל חברות הביטוח ממש לא מתלהבות שאתם... קרא עוד

יציאה לפנסיה - השלבים שלב היציאה לפנסיה זהו השלב הקריטי בחייו של האדם ומשפחתו. חוסר הוודאות לגבי היום שאחרי, אין עם מי להתייעץ לגבי הדרך הנכונה ביותר הם רק חלק קטן... קרא עוד

פנסיה וותיקה איך לקבל את מלוא הזכויות מהקרן שלך? יש לך קרן פנסיה ותיקה והגעת לגיל 62? אם כן, הגעת למקום הנכון! כאן תראי איך את יכולה להרוויח בין 100-350 אלף ש"ח... קרא עוד

מה לקחת יועץ מיסוי פרישה או מתכנן פרישה? אחת השאלות העיקריות שכל פורש שואל היא איזה איש מקצוע לקחת יועץ מיסוי פרישה או מתכנן פרישה והאם יש שוני בתוצר שיקבלו? מה לקחת... קרא עוד

מדריך תביעות ביטוח נסיעות לחו״ל חזרתם לארץ לאחר חופשה בחו”ל וברצונכם לתבוע את פוליסת ביטוח נסיעות לחו”ל, זה כל מה שאתם צריכים לדעת! לצורך טיפול יעיל ומהיר עליכם לפנות ללא דיחוי לחברת... קרא עוד

טסים לחו”ל? דברים שחשוב לזכור לקחת! מניסיון אני יכול להגיד לכם שלהגיע לחו"ל כאשר המזוודה שלכם מגיעה ליעד אחר זה כאב ראש ממש גדול ולפעמים גם יכול להרוס את הטיול. לכן,... קרא עוד

השוואת ביצועים של החיסכון הפנסיוני שלכם איך אפשר לעשות השוואה בין כל כך הרבה תכניות? בשביל זה הקים משרד האוצר שלוש מערכות יעילות שמטרתן לבחון את הביצועים שעשו הקופות שלכם. אתם יכולים... קרא עוד