fbpx

איך לעשות תכנון פיננסי לבד [בלי איש מקצוע]

מתכנן פיננסי זה מישהו שיכול להדריך אותך ולאמן אותך לחיות ולהסתדר עם הכסף שלך וכמובן להביא אותך להישגים. לחלק מהאנשים אוהבים סוג כזה של תהליך וחלק לא, עבור אלה שלא אוהבים שנכנסים אליהם לחיים ואומרים להם מה לעשות אני כותב את המאמר הקצר הזה.

אם אתם מעדיפים להתנהל לבד הנה מה שאתם צריכים לעשות:

  1. להגדיר מטרות כלכליות

תשאלו את עצמכם מה אני רוצה לעשות עם הכסף שלי?

התשובה יכולה להיות כל דבר, כל מה שעולה לכם במחשבות ראוי שיירשם כמטרה שצריך להשיג אותה. זה ממש חשוב לדעת לאן פונות דרכינו, זה נותן לנו יציבות וביטחון והכי חשוב עוזר לנו להחליט החלטות טובות ונכונות בהמשך.

לאחר שהגדרתם את המטרות תחשבו עבור כל מטרה מהם הצעדים שאתם צריכים לעשות כדי לקדם את עצמכם לקראתן.

  1. תבנו תמונת מצב כלכלית נכון להיום

אחרי שיש לכם מטרות וצעדים לביצוע זה הזמן להסתכל על המצב הכלכלי שלכם, חשוב לדעת ולהכיר את נקודת המוצא שלכם.

אתם צריכים להכיר את כל ההוצאות שלכם על ידי הכנת תזרים ובנוסף להכין טבלת שווי כלכלי אישי (נכסים פחות התחייבויות).

המטרה של החלק הזה היא לראות שכל חודש אתם סוגרים בפלוס ושיש לכם יותר נכסים מחובות. זה יראה לכם האם אתם מסוגלים כלכלית לממש את המטרות שלכם ואם תגלו שלא זה יעזור לכם להבין מה אפשר לתקן.

  1. תעשו את הצעד הראשון!

אחת הבעיות הגדולות ביותר באנושות היא חוסר מעש. אנשים חולמים ויש להם רצונות אך זה בדרך כלל נשאר שם. אין פעולה שהופכת את המחשבה למעשה וזה משאיר את החלומות כחלומות. אם אתם רציניים בקשר לחלומות שלכם אתם צריכים להתחיל לבצע פעולות שיקדמו אתכם לקראתם.

תמיד תחשבו מה הדבר הקטן ביותר והזניח ביותר שאפשר לעשות כדי להתקדם צעד/שלב נוסף אל עבר המטרות והחלומות שלכם.

  1. לא להזניח!

אסור בשום פנים ואופן להזניח כל דבר. מה שקורה בדרך כלל הוא שברגע שפוגשים קושי בתהליך נוטים לדחות את ההתמודדות עם הקושי ל"מחר כך" (כלומר לאף פעם) והתוצאה של זה ידועה לכולנו. אם יש קושי חייבים לתקוף אותו בארטילריה הכי כבדה שלנו ולא לוותר עד שנצליח להשיג את המטרות.

 

בהצלחה.

 

הנה כמה דברים שאתם יכולים לעשות כבר עכשיו מבלי להוציא אלפי שקלים על תכנון פיננסי:
  1. לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
  2. הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
  3. הצטרפו לפורום כוכב פיננסי בפייסבוק http://bit.ly/2tR502D
  4. מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq
  5. לרכוש את הספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh

"אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולותו/ או יעוץ במוצר פיננסי ו/ או שיווק פיננסי ו /או ייעוץ מס/ ו/ או יעוץ פיננסי ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית".

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר.

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.