fbpx

תכנון פיננסי מקיף

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי זהו תהליך אישי שמטרתו ללוות אותך ואת משפחתך לאורך כל מעגלי החיים. זהו תהליך רחב ומתמשך בו מתקבלות החלטות חשובות שמטרתן להבטיח את עתידו הכלכלי של משק הבית.

תכנון פיננסי בוחן את כל הנתונים הכלכליים שלך ושך משפחתך כגון: פנסיה, נכסי נדל"ן, קופות גמל וקרנות השתלמות, מיסים, הוצאות מול הכנסות ועוד במטרה לתכנן בצורה נבונה את העתיד בהתאם למטרות ורצונות הכלכליים והאישיים שלך ושל משפחתך.

מטרות וייעדים שניתן לתכנן:

  1. רכישת בית מגורים או דירה להשקעה
  2. קניה או החלפה של רכב
  3. יצירת עושר כלכלי או שימור עושר כלכלי
  4. מימון חתונה או לימודים או טיול לילדים
  5. מימון טיול משפחתי
  6. חיסל חובות וניהול חובות
  7. העברת נכסים מדור לדור
  8. איכות ורמת חיים בגיל פרישה

זוהי כמובן רשימה חלקית היות ולכל אדם יש מטרות וייעדים אישיים שתכנון פיננסי מקיף יכול לסייע בהשגתן.

איך תכנון פיננסי יכול לסייע לך?

  1. מתכנן פיננסי מנוסה יודע לשאול את השאלות הנכונות על מנת להגדיר היטב את המטרות והיעדים שלך
  2. מתכנן פיננסי יבין את המצב הכלכלי שלך מכל הזוויות (ראייה מערכתית 360 מעלות) וייתן לך את העצה הטובה ביותר
  3. מתכנן פיננסי יבין ויבנה עבורך אסטרטגיה פיננסית שתעזור לך להשיג את המטרות והיעדים שלך.
  4. מתכנן פיננסי ילווה אותך לאורך כל הדרך ויבקר את התכנית.

עבודה עם מתכנן פיננסי מוסמך CFP תכניס אותך ואת משפחתך למסלול בטוח לקראת עצמאות פיננסית. תכנית תכנון פיננסי תרכז עבורך את מלוא המידע אודות הנכסים הפיננסיים שלך, התחייבויות שלך, ינהל עבורך בקרה תקופתית על ההתקדמות אל עבר מטרותיך, יפחית עלויות ניהול על המוצרים השובים בהם מנוהל כספיך, יראה את התמונה המלאה ויבין איך החלטות שתבצע משפיעות על עתידך הכלכלי.

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.