fbpx

תכנון פיננסי הוליסטי כדרך חיים

דלת כניסה לעצמאות פיננסית

אם אתם לא חיים על פי התכנית הפיננסית שלכם, כנראה אתם חיים לפי תכנית של מישהו אחר, מה שבטוח אצלו אתם לא בראש סדר עדיפויות. המשפט הזה מלווה אותי ומהווה מקור השראה מזה שנים רבות.

תכנון פיננסי זה לזהות, להבין ולעבוד במסגרת האתגרים הפיננסים של הלקוח ולמצוא להם דרכי פתרון יצירתיים. העניין הוא שיש לנו הרבה אתגרים בחיים: האתגר הגדול ביותר שלנו הוא כסף! או שיש לכם אותו ואתם רוצים לנהל אותו טוב יותר או שאין לכם אותו ואתם רוצים להשיג יותר ממנו.

המטרה העיקרית בתכנון פיננסי הוליסטי היא לספק לכם עקביות וודאות לאורך זמן!

תמיד יש סיבות ללמה אנחנו לא עושים את מה שצריך לעשות כמו למשל להתאמן או לאכול בריא. ההתנהגות הזו גם גורמת לנו לדחות את הטיפול בנושאים הפיננסיים שלנו שעם הזמן יש לזה השלכות, לרוב לא טובות לנו.

החיים, הסביבה והנסיבות שלנו תמיד משתנים ולכן חובה להיות בעלי יכולת הסתגלות למציאות הדינמית הזו.

מתכנן פיננסי טוב מלווה את הלקוח בכל תחומי החיים שקשורים לכסף: תוכניות חיסכון פנסיוניות והוניות, ניהול תקציב משק בית, לתקצב חכם מטרות וייעדים לכל אורך החיים, להרוויח יותר על ידי ניצול הזדמנויות, צוואות והעברה בין דורית וכמובן ניהול חובות נכון.

אני יכול לעזור לכם לגלות פתרונות יצירתיים ואפקטיביים בליווי מתמשך או תכנון חד פעמי ממוקד מטרה. רוצים לגלות מהם שלבי התכנון הפיננסי המלא לחצו כאן.

למה ליווי מתמשך חשוב?

כי החיים שלכם הם פרוייקט של משימה בלתי אפשרית. לכן במקום להניח הנחות לגבי מה יהיה ואיך יהיה, אני מלווה אתכם ומכין אתכם לכל תרחיש. תחשבו עליכאל מדריך כושר פיננסי אישי שמלווה אתכם עד להצלחה הפיננסית שלכם. עם השינויים בחייכם המטרות שלכם ישתנו ויתפתחו ואני אהיהשם בשבילכם צעד אחר צעד, אבצע את ההתאמות הנדרשות לתכנית כדי שתהיה מושלמת ותתאים לכם בכל רגע נתון.

החיים שלנו מסובכים וללא ליווי מתמשך "השוטף פשוט שוטף אותנו" ולכן להיות עם היד על הדופק זו הדרך הנכונה ביותר להשגת מטרות פיננסיות לאורך זמן.

כמתכנן פיננסי אישי אני כאן כדי ללוות ולעזור בכל דרך אפשרית.

ממה מורכב תכנון פיננסי

בעזרת תכנון פיננסי הוליסטי תגיעו לתובנות חשובות:

  1. תגלו עד מתי יספיק לכם הכסף ואיך לדאוג שהוא לעולם לא ייגמר
  2. תראו איך מתפתח תזרים המזומנים שלכם לאורך השנים ואיך אתם עומדים בכל מטרה
  3. תדעו איך להגדיל את ההון הפרטי שלכם ולשמור אותו
  4. תדעו איך לנצל הטבות מס
  5. תדעו איפה ניתן לחסוך אלפי שקלים בעלויות ניהול

בקיצור, תהיה לכם תכנית מסודרת וישימה לכל מטרה ויעד שאתם חפצים!

ממה תורכב התכנית הפיננסית?

התכנית הפיננסית שלכם תורכב מנושאים רבים ותיתן מענה מקיף (הוליסטי) לכל מטרה ויעד שרק תרצו, לכן ישנה חשיבות רבה בלהבין ולהגדיר את המטרות והיעדים הכלכליים שלכם היום ובעתיד, מתי בפעם האחרונה שאלתם את עצמכם:

  1. האם יש לי יעדים פיננסיים? ומה הם?
  2. מהו היעד הפיננסי שאותו אני חפץ להשיג כבר עכשיו?
  3. האם אני מנהל את כספי בצורה הטובה ביותר שמשרתת אותי?
  4. האם יש לי דרך לייעל את הוצאות הניהול שלי?
  5. האם אני ומשפחתי מוגנים משפטית?
  6. האם אני בטוח שיש לי את ההגנות הביטוחיות המתאימות ביותר עבורי?

לא מוכנים עדיין להתחייב לתהליך מתמשך?

פגישת צ'ק אפ פיננסי חד פעמי

פגישת צ'ק אפ פיננסי זהו מיני תכנון פיננסי שיכול להתאים לכם!

מה כוללת פגישת צ'ק אפ:

פגישת צ'ק אפ פיננסי ממוקדת וחד פעמית נותנת מענה לכל השאלות שרציתם לשאול ולא היה את מי. במהלך הפגישה נעבור על הדברים הבאים:

  1. תזרים הוצאות מול הכנסות
  2. דוח אתגרים פיננסיים ודרכי התמודדות
  3. סקירה של החיסכון הפנסיוני
  4. סקירה של כל הביטוחים
  5. דוח שווי כלכלי אישי

בסיום הפגישה תקבלו גם צ'ק ליסט מפורט עם המלצות ודרכי פעולה להתמודדות עם האתגרים הפיננסיים שלכם.

 

מוזמנים לפנות אלי בכל שאלה