fbpx

תכנון פיננסי איך זה עובד

תכנון פיננסי איך זה עובד

שואלים אותי לא מעט אנשים איך עובד תכנון פיננסי, אז החלטתי לענות במאמר קצר שמסביר את הנושא.

השלב הראשון

תכנון פיננסי הוליסטי מתחיל בראש ובראשונה מכירות עם הלקוח. כשאני אומר היכרות הכוונה היא יותר מלהכיר את שמות בני המשפחה כאן מדובר בהיכרות עומק.

המתכנן חייב להכיר את כל מאפייני המשפחה כולל הפחדים והרצונות, חלומות, איפה כל הכספים, מצב משפחתי, המצב משפטי, האם יש מתיחות בין בני המשפחה וכדמ'.

המתכנן חייב לדעת את זה על מנת שיוכל להכין תוכנית פיננסית שתכלול את כל מערך ניהול הסיכונים המשפחתי שמתאים להם.

השלב השני

בשלב זה המתכנן אוסף את כל המידע מכל המקומות שלדעתו ולדעת הלקוח יש בהם כספים ומידע שיכול לתרום להצלחת התכנית הפיננסית ובניית אסטרטגיה פיננסית, המתכנן מנתח את המידע ויוצר תמונת מצב עדכנית עבור הלקוח.

השלב השלישי

המתכנן מגדיר את המטרות והיעדים לטווח הקצר, לטווח הבינוני ולטווח הארוך. בשלב הזה יוצרים את החזון הפיננסי למשפחה ומנסים לראות מה הם המרכיבים שלו.

לאחר שלבים אלה נוצרת התוכנית הפיננסית שמשקפת בצורה הטובה ביותר את הרצון של הלקוח מול היכולות הפיננסיות שלו.
כאן זה גם השלב בוא הלקוח יכול לראות בפעם הראשונה את העתיד הכלכלי שלו מבחינה תזרימית ובפעם הראשונה הוא יכול לקבל את הכלים ואת האסטרטגיות המתאימות לשינוי ושיפור המצב הכלכלי.

השלב האחרון

מיישמים את התוכנית ומבצעים בקרה שוטפת מידי שנה או חצי שנה לבחירת הלקוח.

הנה כמה דברים שאתם יכולים לעשות כבר עכשיו מבלי להוציא אלפי שקלים על תכנון פיננסי:
  1. לשאלות ומידע נוסף התקשרו 03-6328880
  2. הצטרפו לפורום הפינה הפיננסית בפייסבוק http://bit.ly/2tR502D
  3. מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq
  4. לרכוש את הספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/2WGmny7

"אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולותו/ או יעוץ במוצר פיננסי ו/ או שיווק פיננסי ו /או ייעוץ מס/ ו/ או יעוץ פיננסי ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית".

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.