fbpx

תהליך תכנון פיננסי: למה לצפות?

מהו תכנון פיננסי?

תכנון פיננסי הינו תהליך רחב ומקיף הנוגע בדיסציפלינות רבות, זהו תהליך שבו תוכלו לראות את התמונה הפיננסית המלאה שלכם מה שמבדל את המתכנן הפיננסי המוסמך לתואר CFP מכל שאר בעלי המקצוע שיודעים להתרכז בנושא אחד בלבד. תכנית פיננסית טובה לוקחת בחשבון את כל ההיבטים הכספיים שלכם ומאזנת את הצרכים והרצונות שלכם היום עם הרצונות והמטרות האישיות שלכם בעתיד. תכנון פיננסי התהליך מורכב מכמה שלבים בכל הקשור ליחסי לקוח ומתכנן פיננסי, להלן השלבים עליהם אסור לוותר:

תכנון פיננסי התהליך למקסום התועלת הפיננסית שלך מהתהליך

הגדרת היחסים בין המתכנן ללקוח

המתכנן הפיננסי שלך אמור:

  • להסביר לך את שלבי ונושאי התכנון הרלוונטיים עבורך והמתאימים לך.
  • להסביר על השירותים אותם הוא יספק לך, תהליכי התכנון והתוצרים.
  • יבהיר לך את האחריות שלך לתהליך.
  • יבהיר לך את אחריותו כמתכנן שלך ומי אמור לשלם לו על עבודתו.

אתה והמתכנן שלך אמורים:

  • לדון על היחסים המשפטיים שלכם ולעשות תאום ציפיות.
  • לקבוע אלו נושאים מוחרגים מהתהליך.

תכנון פיננסי התהליך
הגדרת המטרות והציפיות שלך

המתכנן הפיננסי שלך אמור:

  • לעשות את מירב המאמצים כדי להבין את מטרות ויעדי החיים שלך.
  • לאסוף את מלוא המידע אודות המשאבים הכלכליים העומדים לרשותך.
  • לקבל ממך את מלוא המידע האישי והפיננסי לפני שהוא מייעץ לך.

אתה והמתכנן אמורים:

  • לחקור לעומק את המטרות, מצב כלכלי, חובות ואשראי, הגנות, חסכונות והשקעות, מצב משפטי ומיסויי ועוד.
  • לדרג את המטרות והיעדים לפי סדר חשיבות וקדימות בזמן.

להבהיר את המצב הפיננסי הקיים ולזהות בעיות ו/או הזדמנויות

המתכנן הפיננסי שלך:

  • לנתח את המידע כדי להבין את מצבך הכלכלי והאישי (תזרים מזומנים, שווי כלכלי, מדיניות המס, אשראי וכו').
  • לזהות דגלים אדומים או הזדמנויות:
    • צרכים כלכליים
    • ניהול סיכונים ביטוחיים
    • השקעות
    • מיסוי
    • תכנון פרישה
    • ניהול נדל"ן
    • צרכים מיוחדים
    • פיתוח והצגת התכנית הפיננסית

המתכנן הפיננסי שלך אמור:

  • לתפור את התכנית הפיננסית התואמת למידות שלך תוך הצגת מלוא המידע וההמלצות.
  • להציג לך את התכנית.

אתה והמתכנן שלך אמורים:

  • לעבוד ביחד כדי לוודא שהתכנית אכן מתאימה לצרכים והמטרות.
  • לקבוע את דרכי ואפשרויות היישום.
  • יישום התכנית

המתכנן הפיננסי שלך אמור (בתנאי וסיכמתם על כך) ליצור עמך קשר ולוודא שאתה מתחיל את היישום של התכנית כפי שתוכננה ובמידת הצורך לשנות אותה על מנת שתצליח לעמוד בה.

בקרה

  • אתה והמתכנן שלך אמורים להחליט על אופן הבקרה של התכנית והתקדמותה.

תכנון פיננסי התהליך אלה הם שלבי חובה בכל תהליך תכנון פיננסי, אני ממליץ בכל תכנון פיננסי להיצמד לשלבים אלה על מנת שיהיה ברור לכולם גם למתכנן פיננסי וגם ללקוח מה חייב להיות ומה חייב להיעשות.

 

לשאלות ומידע נוסף התקשרו 03-6328880
עוד לא הצטרפתם לקבוצת פייסבוק הפינה הפיננסית >>> https://www.facebook.com/groups/hodgroupmfo

מוזמנים להצטרף לערוץ הטלגרם שלי >>> https://t.me/hodgroup

Share this post

כתיבת תגובה

האימייל לא יוצג באתר. שדות החובה מסומנים *

אתר זה עושה שימוש באקיזמט למניעת הודעות זבל. לחצו כאן כדי ללמוד איך נתוני התגובה שלכם מעובדים.