רשימת מסמכים לתכנון פרישה

תמיד שואלים אותי מה צריך להכין לקראת פרישה, איזה מסמכים חשוב לארגן לפני. כאן אני מצרף לכם את המידע שאני שולח ללקוחות שלי בהקשר זה.

 

לקוח/ה יקר/ה,

כדי שנוכל לבצע תכנון פרישה מקיף ומדויק עבורך, אודה לך אם תאסוף את המסמכים הבאים לקראת פגישתנו:

מידע אישי:

• תעודת זהות: שלך ושל בן/בת הזוג (כולל ספח עם פרטי הילדים), ת.ז ביומטרי צילום דו צדדי.
• אישור לניהול חשבון/צילום צ׳ק מבוטל: חבשון אליו יופקדו הקצבאות.
• אישורים על קצבאות/נכות: מביטוח לאומי או גופים אחרים (אם רלוונטי).

מידע פיננסי:

• תלושי שכר: של שלושת החודשים האחרונים. מכל מקום עבודה ב- 32 שנות עבודה אחרונות.
• תלוש פנסיה: במידה והתחלתם לקבל קצבה.
• אישורי פרישה קודמים: כל אישור ממס הכנסה אודות כספים שהתקבלו בעבר כמענק פרישה או היוון.
• טפסי 161 ואישורי מס הכנסה: מכל המעסיקים ב- 32 שנות עבודה אחרונות.
• טפסי 106: משנת 2012 – לבעלי שכר עבודה מעל 29,000 ש״ח בחודש.
• דוחות שנתיים: של קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחי מנהלים ופוליסות חיסכון (אם יש).
• פוליסות ביטוח חיים: ובריאות (כולל נספחים אם יש).
• פירוט נכסים והתחייבויות: דירה, רכב, חסכונות, הלוואות ומשכנתאות.
• צוואה או ייפוי כוח מתמשך: (אם קיים).
• תעודת זהות בנקאית אחרונה

מידע נוסף (אם רלוונטי):

• הסכם פרישה ממקום עבודה: (אם קיים).
• אישור זכויות פנסיה: ממעסיקים קודמים.
• מסמכים על הכנסות נוספות: (שכירות, דיבידנדים וכו').
• דו״ח פרישה: סימולציית תנאי פרישה ממקום העבודה/מדור שכר.

איסוף המסמכים הללו יאפשר לנו:

• להבין את מצבך הפיננסי הנוכחי: הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות.
• לחשב את גובה הפנסיה הצפויה: מקרנות הפנסיה, הביטוחים והחסכונות.
• לבנות תוכנית פרישה: שתענה על הצרכים והמטרות שלך.
• לבחון אפשרויות: להגדלת החיסכון הפנסיוני והקטנת חבות המס.

לתשומת ליבך:

• ככל שתספק מידע מלא ומדויק יותר, כך נוכל לספק לך שירות מקצועי ואיכותי יותר.
• במידה ויש לך שאלות או קשיים באיתור מסמך כלשהו, אל תהסס לפנות אלינו כדי שנסייע לך באיסוף המידע.
  • במידה והינכם מעוניינים שאנו נבצע איסוף מידע עבורך (במסגרת רישיון סוכן ביטוח) יש למלא יפוי כח למסלקה פנסיונית כאן.
  • למען הסר ספק – מדובר באיסוף מידע בלבד ואין מדובר בביצוע פעולה כזו או אחרת במוצר פנסיוני.

אנו מצפים לפגישה איתך ולעזור לך לתכנן את הפרק החדש בחייך.