למה חשוב לשלב השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות

השקעות אלטרנטיביות הן השקעות שאין להן סיכונים ותנודתיות הדומים להשקעות מסורתיות, כגון מניות ואג"ח. השקעות אלו מציעות בדרך כלל פוטנציאל תשואה גבוה יותר מאשר השקעות מסורתיות, אך קחו בחשבון – גם סיכון גבוה יותר.

ישנן סיבות רבות מדוע חשוב לשלב השקעות אלה בתיק ההשקעות. הסיבה העיקרית היא שהן יכולות לעזור להפחית את הסיכון הכללי של התיק. השקעות אלה הן לרוב לא קשורות לשוק המניות, ולכן הן יכולות לספק תשואה חיובית גם כאשר השוק המניות יורד.

סיבה נוספת לשילוב השקעות אלה בתיק ההשקעות היא שהן יכולות לעזור להגדיל את התשואה. כלומר השקעות אלה מציעות פוטנציאל תשואה גבוה יותר, לפעמים דו ספרתית, מאשר השקעות מסורתיות.

להלן כמה סוגים מההשקעות האלטרנטיביות הנפוצות ביותר:

• השקעות פרייבט אקוויטי – השקעה בחברות פרטיות שטרם הונפקו לציבור.
• השקעות קרן גידור – השקעה בקרנות שמנהלות תיקים של השקעות ספציפיות, כגון השקעות במניות קטנות או השקעות במטבעות קריפטוגרפיים.
• השקעות נדל"ן – השקעה בנדל"ן, כגון רכישת דירות להשכרה או השקעה בפרויקטי נדל"ן כמו התחדשות עירונית.
• השקעות קרנות סל – השקעה בקרנות סל שמשקיעות במגוון רחב של נכסים, כגון מניות, אג"ח, קרנות גידור ועוד.

חשוב לבחור השקעות אלה באופן זהיר, תוך התחשבות בצרכים והמטרות האישיים של המשקיע. מומלץ לבנות אסטרטגיה פיננסית עם מתכנן פיננסי מוסמך לפני השקעה בהשקעות אלטרנטיביות.

יתרונות בשילוב השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות

להשקעות אלטרנטיביות מספר יתרונות, הכוללים:

• הפחתת סיכון – השקעות אלה לרוב לא קשורות לשוק המניות, ולכן הן יכולות לספק תשואה חיובית גם כאשר השוק המניות יורד.
• הגדלת תשואה – השקעות רבות מציעות פוטנציאל תשואה גבוה יותר מאשר השקעות מסורתיות.
• גיוון – השקעות אלה יכולות לעזור להפוך את תיק ההשקעות לגיוון יותר, מה שיכול להפחית את הסיכון הכללי של התיק.

חסרונות בשילוב השקעות אלטרנטיביות בתיק ההשקעות

להשקעות אלטרנטיביות מספר חסרונות, הכוללים:

• סיכון גבוה יותר – השקעות אלה הן לרוב מסוכנות יותר מהשקעות מסורתיות.
• עלויות גבוהות יותר – הן דורשות לעתים קרובות עמלות גבוהות יותר מהשקעות מסורתיות.
• נגישות מוגבלת – השקעות אלה עשויות להיות זמינות רק למשקיעים מסוימים, כגון משקיעים אמידים או משקיעים מוסדיים.

סיכום

השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות כלי יעיל להפחתת הסיכון והגדלת התשואה של תיק ההשקעות. עם זאת, חשוב לבחור השקעות אלטרנטיביות באופן זהיר, תוך התחשבות בצרכים והמטרות האישיים של המשקיע. מחפשים השקעות אלטרנטיביות או הזדמנויות השקעה? ניתן ליצור קשר בטלפון 052-6467605 ואשמח לעזור לכם לבנות תוכנית פיננסית אסטרטגית ולקשר אתכם עם גופי מנהלי השקעות מהמובילים בישראל.