למה חשוב לשלב השקעות אלטרנטיביות בכל פורטפוליו?
למה חשוב לשלב השקעות אלטרנטיביות בכל פורטפוליו?
בעולם ההשקעות, גיוון הוא המפתח להצלחה. משקיעים רבים מתמקדים בהשקעות מסורתיות כמו מניות ואגרות חוב, אך השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע יתרונות רבים שיכולים לשפר משמעותית את ביצועי הפורטפוליו לאורך זמן.
מהן השקעות אלטרנטיביות?
השקעות אלטרנטיביות הן נכסים שאינם מניות, אגרות חוב או נדל"ן. השקעות אלה כוללות מגוון רחב של אפשרויות, כגון:
- קרנות גידור
- פריטי אספנות
- השקעות בחברות פרטיות
- השקעות בחומרי גלם
- מטבעות קריפטוגרפיים
- השקעה בנדל״ן דרך מניות
- פרוייקטים
- ועוד
למה חשוב לשלב השקעות אלטרנטיביות?
להשקעות אלטרנטיביות מספר יתרונות משמעותיים:
- פיזור סיכונים: להשקעות אלטרנטיביות אין קורלציה עם שוק המניות, ולכן הן יכולות לסייע בהפחתת הסיכון הכולל של הפורטפוליו.
- פוטנציאל לתשואות גבוהות: השקעות אלטרנטיביות רבות מציעות פוטנציאל לתשואות גבוהות יותר מאשר השקעות מסורתיות.
- הגנה מפני אינפלציה: חלק מההשקעות האלטרנטיביות, כמו חומרי גלם, יכולות להגן על הפורטפוליו מפני אינפלציה.
- השקעה בנכסים ייחודיים: השקעות אלטרנטיביות מאפשרות למשקיעים להשקיע בנכסים ייחודיים שאינם זמינים דרך השוק הציבורי.
מה חשוב לקחת בחשבון לפני השקעה בהשקעות אלטרנטיביות?
לפני השקעה בהשקעות אלטרנטיביות, חשוב לקחת בחשבון מספר גורמים:
- רמת הסיכון: השקעות אלטרנטיביות יכולות להיות מסוכנות יותר מאשר השקעות מסורתיות. חובה להבין את רמת הסיכון הכרוכה בכל השקעה לפני קבלת החלטה האם להשקיע.
- נזילות: השקעות אלטרנטיביות רבות הן פחות נזילות מאשר השקעות מסורתיות, ויכול להיות קשה למכור אותן במהירות. הנזילות הממוצעת היא רק לאחר 3 שנים.
- מיסים: חשוב להבין את השלכות המס של השקעה בהשקעות אלטרנטיביות. לכל השקעה יכולה להיות מדיניות מס שונה.
- דמי ניהול: השקעות אלטרנטיביות רבות כרוכות בדמי ניהול גבוהים מהרגיל לכן חשוב חשוב לבחון את זה לפני שנכנסים להשקעה.
לסיכום:
השקעות אלטרנטיביות יכולות להציע יתרונות רבים למשקיעים, אך חשוב להבין את הסיכונים הכרוכים בהן לפני קבלת החלטה. משקיעים המעוניינים לשלב השקעות אלטרנטיביות בפורטפוליו שלהם צריכים לעשות זאת בזהירות ובהתאם לרמת הסיכון האישית שלהם.
דוגמה להשקעות אלטרנטיביות
- לשאלות ומידע נוסף התקשרו 052-6467605
- הצטרפו לערוץ היוטיוב כוכב פיננסי לומדים לעבוד עם כסף http://bit.ly/2IiyTLZ
- הצטרפו לפורום כוכב פיננסי בפייסבוק http://bit.ly/2tR502D
- מוזמנים להאזין לפודקאסט הפינה הפיננסית בכל דרך שתבחרו http://bit.ly/2KCodhq
- לרכוש את הספר שמונת השלבים לחופש כלכלי https://bit.ly/3ICAGeh
אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ במוצר פנסיוני ו/או שיווק פנסיוני ו/או המלצה לביצוע פעולות ו/או יעוץ במוצר פיננסי ו/או שיווק פיננסי ו/או ייעוץ מס ו/ או יעוץ משפטי ו/או יעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו – עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית.
כתיבת תגובה