fbpx

עומדים לפני פרישה? הגיע הזמן לתכנן את העתיד שלכם!

פרישה לגמלאות היא אבן דרך משמעותית בחייו של כל אדם. זהו זמן ליהנות מהפירות של עמלכם לאורך שנים, ליהנות מזמן איכות עם המשפחה והחברים, ולעסוק בתחביבים ותחומי עניין חדשים. עם זאת, פרישה טומנת בחובה גם אתגרים רבים, ביניהם תכנון כלכלי נכון, ניהול סיכונים ושינויים משמעותיים בשגרת החיים. תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להבטיח את עתידכם הכלכלי ולמנוע מצבים לא נעימים, כמו תשלום מיסים גבוהים או חוסר בהכנסה מספקת.

אני כאן כדי לסייע לכם בכל שלבי תכנון הפרישה. אני מציעה לכם מידע מקיף ועדכני בנושאי פנסיה, תכנון כלכלי, ניהול סיכוני ביטוח, השקעות, מיסוי פרישה ועוד. כמו כן, אני מציע לכם כלים ותהליכים יעילים לתכנון פרישה נכון ומותאם אישית.

אשמח לעמוד לרשותכם ולייעץ לכם בכל שאלה. אני מאמין כי תכנון מוקדם ומקצועי יאפשר לכם ליהנות מפרישה בטוחה, נעימה ומספקת.

התחילו לתכנן את הפרישה שלכם עוד היום!

תכנון פרישה הוא תהליך שבו אתם בונים תוכנית אישית שתאפשר לכם להגיע לרמת החיים הרצויה לכם מיום הפרישה ולהמשך חייכם.

לקבלת שירות התקשרו למספר 9655*

לקוחות ממליצים

עוזי מרדכי
עוזי מרדכי
02/09/2023
ממליץ בחום רב על פיטר הוד כמתכנן פיננסי ניכר כי כבודו אוהב את עבודתו משקיע באהבה ליצור לך ערך מוסף , מסביר את הנתונים בשפה ברורה ופשוטה על כלל הנתונים ובדגש תוך שימת לב מיוחדת כיצד לא להיכשל
Artem Zinenko
Artem Zinenko
12/07/2023
הרצאות מרתקות בנושאים פיננסים נהניתי מאוד... מומלץ.. כמו כן קיים ערוץ ביוטוב אם שלל תוכן פיננסי מרתק ואיכותי
Michael Lagun
Michael Lagun
05/07/2023
‏הסוכן מסודר יסודי ועושה עבודה מעולה
דליה יתברך
דליה יתברך
26/03/2023
תכליתי, עינייני,רהוט, הרצאה מרתק ומתאימה לכולם
zvika kaufmann
zvika kaufmann
05/12/2022
קיבלנו שרות נהדר תמיכה נהדרת ובעיקר הבהרות חשובות בכל הנוגע לפרישה. עושה עבודתו נאמנה.
אורן הלפרט
אורן הלפרט
21/07/2022
ממליץ מאוד על פיטר, מתכנן פיננסי מקצועי!!
Noa Agmon
Noa Agmon
12/07/2022
איש מקסים עם המון ידע וסבלנות. מסביר את הנושא הפיננסי באופן הכי ברור שאפשר. זמין, קשוב לצרכים ועם פתרונות מצוינים.

לתכנן את המעבר מעבדות לחירות כלכלית

תהליך תכנון פרישה

תכנון פרישה הוא תהליך הכולל חמישה שלבים עיקריים:

  1. שיחת היכרות – בירור צרכים ותיאום ציפיות
  2. פגישה ראשונית – הצגת אפשרויות הפרישה ובחירת אסטרטגיה
  3. יישום תוכנית פרישה – מבצעים את מה שצריך
  4. קבלת קצבה וקיבוע זכויות – ליווי מול כל הגורמים
  5. מעקב ותמיכה – מוודאים שהכל הולך על פי התוכנית

הקדישו זמן ומחשבה לתהליך זה, עשו שימוש בשירותי כמתכנן פרישה, ותוכלו להבטיח לעצמכם עתיד כלכלי יציב ובטוח.

יתרונות תכנון פרישה

צפויים לקבל מענקי פרישה גדולים וחוששים לגבי גובה המס שתשלמו? צריכים לעשות קיבוע זכויות? רוצים לבדוק שאתם מקבלים את כל הטבות המס ושכל הכספים הופקדו לתכנית הפנסיה שלכם? תכנון פרישה חד פעמי זה בדיוק מה שאתם צריכים!

  • הבטחת הכנסה קבועה לכל החיים: תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להבטיח הכנסה קבועה לכל החיים, שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.
  • חיסכון בתשלומי מס: מתכנן פרישה יוכל לסייע לכם למקסם את הטבות המס המגיעות לכם מהמדינה ולבחור את מסלול הפרישה שיגרום לכם לשלם את המיסים הנמוכים ביותר ולקבל את הקצבה הגבוהה ביותר.
  • הגנה על כספי הפרישה: תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להגן על כספי הפרישה מפני סיכונים, כמו אינפלציה ותנודות בשוק.

תוצרי תכנון פרישה

  • תמונת מצב פיננסית ברורה: תקבלו הבנה מעמיקה של המצב הפיננסי שלכם, הכוללת את כלל הנכסים הפנסיוניים, ההכנסות הצפויות לכם לאחר הפרישה וההוצאות הצפויות לכם לאחר הפרישה.
  • תוכנית פרישה אישית: תקבלו תוכנית פרישה מותאמת אישית לצרכים ולרצונות שלכם, שתכלול את מסלול הפרישה המתאים לכם, אופן ניהול כספי הפרישה ועוד.
  • הבטחת הכנסה קבועה: תקבלו הבטחה להכנסה קבועה לכל החיים, שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.
  • שקט נפשי: תכנון פרישה מקצועי יקל עליכם את המעבר לפרישה ויעניק לכם שקט נפשי לגבי עתידכם הכלכלי.

תהליך תכנון פרישה הוא תהליך אובייקטיבי ובלתי תלוי, שבמסגרתו תקבלו תשובות לכל השאלות שהטרידו אתכם ולא היה לכם את מי לשאול. תכנון פרישה הוא תהליך המושתת על יסודות שרואים את טובת הלקוח לפני כל אינטרס אחר כדי שאתם תחיו את החיים שלכם בדיוק איך שאתם רוצים! ניהול ותכנון נכון של הכספים והנכסים העומדים לרשותכם, עשויים לחסוך לכם סכומי כסף רבים במעבר בין מעסיקים, להניב הכנסה גבוהה יותר בצאתכם לגמלאות, ולשפר באופן מהותי את רמת החיים הצפויה לכם.

בתכנון פרישה נתמקד:

1. ברמת החיים – הוצאות מול הכנסות לפני הפרישה ובפרישה.
2. צרכים שוטפים ומטרות – מימון חופשות/השכלה לילדים/הוצאות מיוחדות/רמת חיים ואיכות חיים.
3. מיפוי אסטרטגי של כל הנכסים הפיננסיים שלכם – חסכונות, נדל"ן, עסקים ועוד.
4. חובות משק הבית – הלוואות ומשכנתאות.
5. ניהול סיכונים – בחינה ויצירת מערך הגנות פיננסיות.
6. השקעות – בחינה מקיפה של רמת החשיפה שלכם לסיכון.
7. היבטי מס בפרישה – ניצול הטבות ומקלטי מס.

איך מתקדמים לקבלת שירות?

אפשר לצלצל לטלפון 9655*

אפשר לשלוח הודעה ונחזור אליכם בהקדם

תכנון פרישה מלא

מה כולל התכנון:

  • איסוף מידע מידע פיננסי מכל הגורמים והכנת דו"ח נכסים
  • פגישת אפיון להכנת סקר פיננסי (אני מקשיב לצרכים שלכם)
  • טיפול במענקי פרישה
  • איחוד כספים/הפרדת כספיים פטורים מחייבים ממס
  • סיוע בבחירת מסלול פרישה אופטימלי
  • הכנה והגשת מסמכים לכל הגורמים הרלוונטיים (חברות ביטוח/בתי השקעות/מס הכנסה)
  • פגישת סיכום – אני מגיש לכם את דוח התכנון כולל הנחיות להמשך טיפול מול כל הגורמים הקשורים לתהליך
  • התחייבות לתהליך הכוונה וליווי מקצועי ואובייקטיבי

*ניתן לתאם שיחת אפיון ראשונה לבחינת רלוונטיות התכנון ללא התחייבות או מחויבות.