fbpx

עומדים לפני פרישה? הגיע הזמן לתכנן את העתיד שלכם!

פרישה לגמלאות היא אבן דרך משמעותית בחייו של כל אדם. זהו זמן ליהנות מהפירות של עמלכם לאורך שנים, ליהנות מזמן איכות עם המשפחה והחברים, ולעסוק בתחביבים ותחומי עניין חדשים. עם זאת, פרישה טומנת בחובה גם אתגרים רבים, ביניהם תכנון כלכלי נכון, ניהול סיכונים ושינויים משמעותיים בשגרת החיים. תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להבטיח את עתידכם הכלכלי ולמנוע מצבים לא נעימים, כמו תשלום מיסים גבוהים או חוסר בהכנסה מספקת.

אני כאן כדי לסייע לכם בכל שלבי תכנון הפרישה. אני מציעה לכם מידע מקיף ועדכני בנושאי פנסיה, תכנון כלכלי, ניהול סיכוני ביטוח, השקעות, מיסוי פרישה ועוד. כמו כן, אני מציע לכם כלים ותהליכים יעילים לתכנון פרישה נכון ומותאם אישית.

אשמח לעמוד לרשותכם ולייעץ לכם בכל שאלה. אני מאמין כי תכנון מוקדם ומקצועי יאפשר לכם ליהנות מפרישה בטוחה, נעימה ומספקת.

התחילו לתכנן את הפרישה שלכם עוד היום!

תכנון פרישה הוא תהליך שבו אתם בונים תוכנית אישית שתאפשר לכם להגיע לרמת החיים הרצויה לכם מיום הפרישה ולהמשך חייכם.

לקבלת שירות התקשרו למספר 052-6467605

לקוחות ממליצים

לתכנן את המעבר מעבדות לחירות כלכלית

תהליך תכנון פרישה

תכנון פרישה הוא תהליך הכולל חמישה שלבים עיקריים:

  1. שיחת היכרות – בירור צרכים ותיאום ציפיות
  2. פגישה ראשונית – הצגת אפשרויות הפרישה ובחירת אסטרטגיה
  3. יישום תוכנית פרישה – מבצעים את מה שצריך
  4. קבלת קצבה וקיבוע זכויות – ליווי מול כל הגורמים
  5. מעקב ותמיכה – מוודאים שהכל הולך על פי התוכנית

הקדישו זמן ומחשבה לתהליך זה, עשו שימוש בשירותי כמתכנן פרישה, ותוכלו להבטיח לעצמכם עתיד כלכלי יציב ובטוח.

יתרונות תכנון פרישה

צפויים לקבל מענקי פרישה גדולים וחוששים לגבי גובה המס שתשלמו? צריכים לעשות קיבוע זכויות? רוצים לבדוק שאתם מקבלים את כל הטבות המס ושכל הכספים הופקדו לתכנית הפנסיה שלכם? תכנון פרישה חד פעמי זה בדיוק מה שאתם צריכים!

  • הבטחת הכנסה קבועה לכל החיים: תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להבטיח הכנסה קבועה לכל החיים, שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.
  • חיסכון בתשלומי מס: מתכנן פרישה יוכל לסייע לכם למקסם את הטבות המס המגיעות לכם מהמדינה ולבחור את מסלול הפרישה שיגרום לכם לשלם את המיסים הנמוכים ביותר ולקבל את הקצבה הגבוהה ביותר.
  • הגנה על כספי הפרישה: תכנון פרישה מקצועי יסייע לכם להגן על כספי הפרישה מפני סיכונים, כמו אינפלציה ותנודות בשוק.

תוצרי תכנון פרישה

  • תמונת מצב פיננסית ברורה: תקבלו הבנה מעמיקה של המצב הפיננסי שלכם, הכוללת את כלל הנכסים הפנסיוניים, ההכנסות הצפויות לכם לאחר הפרישה וההוצאות הצפויות לכם לאחר הפרישה.
  • תוכנית פרישה אישית: תקבלו תוכנית פרישה מותאמת אישית לצרכים ולרצונות שלכם, שתכלול את מסלול הפרישה המתאים לכם, אופן ניהול כספי הפרישה ועוד.
  • הבטחת הכנסה קבועה: תקבלו הבטחה להכנסה קבועה לכל החיים, שתאפשר לכם לשמור על רמת החיים הרצויה לכם.
  • שקט נפשי: תכנון פרישה מקצועי יקל עליכם את המעבר לפרישה ויעניק לכם שקט נפשי לגבי עתידכם הכלכלי.

בתכנון פרישה נתמקד:

1. ברמת החיים – הוצאות מול הכנסות לפני הפרישה ובפרישה.
2. צרכים שוטפים ומטרות – מימון חופשות/השכלה לילדים/הוצאות מיוחדות/רמת חיים ואיכות חיים.
3. מיפוי אסטרטגי של כל הנכסים הפיננסיים שלכם – חסכונות, נדל"ן, עסקים ועוד.
4. חובות משק הבית – הלוואות ומשכנתאות.
5. ניהול סיכונים – בחינה ויצירת מערך הגנות פיננסיות.
6. השקעות – בחינה מקיפה של רמת החשיפה שלכם לסיכון.
7. היבטי מס בפרישה – ניצול הטבות ומקלטי מס.

תכנון פרישה אפשר ומומלץ לבצע כבר היום ללא קשר לגיל שלכם. ככל שתעשו תכנון מוקדם יותר כך תגדל הוודאות לגבי העתיד הפיננסי שלכם.

ניתן לקבל קצבת פנסיה כבר מגיל 60, מומלץ לבחון זאת ולוודא שהמהלך כדאי מבחינה כלכלית ומבחינת מיסוי.

קיבוע זכויות זה הסדרה של זכויות המס שלכם המגיעות לכם על קצבת הפנסיה מול מס הכנסה. ניתן לבצע זאת בגיל פרישה או ביום קבלת קצבה מזכה המאוחר מבניהם.

עלותו של תכנון פרישה תלויה בהיקף העבודה ומורכבותה. מומלץ לצלצל ולבחון את המקרה שלכם לגופו של עניין. במידה וזה מאוד מעניין אתכם יש מחירון באתר.

כן, כבר מגיל 60 ניתן לקבל פנסיה אך לא חייבים לפרוש ממקום עבודה כדי לממש את הזכות הזו. ישנה אפשרות להתחיל לקבל קצבה חודשית ולהמשיך לעבוד. בהגיעכם לגיל פרישה ניתן לקבל גם קצבת אזרח וותיק במקביל לקצבת פנסיה.

נכון אפשר לבצע את תהליך הפרישה לבד, עם זאת חשוב לזכור שעבורכם זה אירוע חד פעמי ולעומת זאת עבור מתכנן פרישה זה ארוע שהוא פוגש ביום יום ולכן יש לו ניסיון רב יותר ויכולת מתן מענה מקיפה יותר. הניסיון שלו שווה לכם את העלות.

אני מאמין שכל ליווי לפרישה חייב להיות כאשר הלקוח והמתכנן מאמינים במטרה המשותפת. לא ניתן לעבוד יחד כאשר אין כימיה או אי אמון, לכן אני מאמין שכשלקוח בוחר בי לבצע עבורו את התכנון זה כי הוא מאמין שאני יכול לתת לו את המענה המקצועי והמקיף ביותר.

איך מתקדמים לקבלת שירות?

אפשר לצלצל לטלפון 052-6467605

אפשר לשלוח הודעה ונחזור אליכם בהקדם

צור קשר תכנון פרישה

תכנון פרישה מלא

מה כולל התכנון:

  • איסוף מידע מידע פיננסי מכל הגורמים והכנת דו"ח נכסים
  • פגישת אפיון להכנת סקר פיננסי (אני מקשיב לצרכים שלכם)
  • טיפול במענקי פרישה
  • איחוד כספים/הפרדת כספיים פטורים מחייבים ממס
  • סיוע בבחירת מסלול פרישה אופטימלי
  • הכנה והגשת מסמכים לכל הגורמים הרלוונטיים (חברות ביטוח/בתי השקעות/מס הכנסה)
  • פגישת סיכום – אני מגיש לכם את דוח התכנון כולל הנחיות להמשך טיפול מול כל הגורמים הקשורים לתהליך
  • התחייבות לתהליך הכוונה וליווי מקצועי ואובייקטיבי

*ניתן לתאם שיחת אפיון ראשונה לבחינת רלוונטיות התכנון ללא התחייבות או מחויבות.